Úvod Informácie pre klientov Vývoj fondov

Vývoj fondov

sHigh-Fix fondy

Tieto fondy ponúkajú zaujímavú alternatívu k akciovým a dlhopisovým fondom a popri tom kladú dôraz na zaistenie už dosiahnutých výnosov vo fonde.

Zloženie jednotlivých fondov sa mení v závislosti od výšky investičného rizika, ktoré sa znižuje s blížiacou sa splatnosťou fondu. Finančné prostriedky sa zo začiatku investujú do nástrojov kapitálového trhu, ktoré ponúkajú možnosti vyšších výnosov (akcie, alternatívne investície) a postupne sa premiestňujú do menej rizikových nástrojov (dlhopisy, štátne pokladničné poukážky).

V súčasnom zložení fondov prevládajú európske štátne dlhopisy, ktorých vývoj bol v roku 2010 ovplyvnený dlhovou krízou krajín PIGS (Portugalsko, Taliansko, Grécko, Španielsko, Írsko). Na zamedzeniu týchto výkyvov EÚ vytvorila finančný stabilizačný mechanizmus tzv. ochranný val, ktorý funguje na princípe solidarity. Finančná pomoc danej krajine je však podmienená vypracovaním plánu fiškálnej reštrikcie verejných financií, ktorá bude následne monitorovaná.

Klient získa

Bezstarostnú investíciu

Manažment fondov pre klienta znamená, že klient nemusí mať skúsenosti s investovaním a vedieť kedy je najvýhodnejší čas na realizáciu rizikovejšej investície a kedy by mal už investovať bezpečnejšie. Situáciu na finančnom trhu monitorujú namiesto klienta na dennej báze špecializovaní odborníci.

Fixáciu maximálnych výnosov

Koncepcia H-Fix je založená na princípe dosiahnuť pri splatnosti fondu najmenej 95 % najvyššieho mesačného priemeru hodnoty podielu fondu zaznamenaného počas trvania fondu. Fondy sú preto vhodné ako dlhodobé zhodnocovanie orientované na maximalizáciu výnosov.

Zaistenú investíciu

Hranica istenia slúži na minimalizovanie investičného rizika. V prípade náhleho prepadu hodnoty podielu fondu na úroveň hranice istenia sa zrealizuje presun finančných prostriedkov do bezpečných dlhopisov s nulovým kupónom. Hranica istenia je stanovená tak, aby zabezpečila zhodnotenie finančných prostriedkov v bezpečných dlhopisoch vo výške poslednej fixovanej úrovne pred prepadom fondu. V prípade pozitívneho vývoja finančných trhov sa môžu finančné prostriedky presunúť z dlhopisov s nulovým kupónom v prospech výnosnejších investícií.

INDEX-Fix

Indexovo viazané poistenie predstavuje spojenie poistenia s dlhopisom, pričom hodnota výplaty pri splatnosti dlhopisu (dožití sa konca poistnej doby) je naviazaná na hodnotu podkladových aktív (indexov) ocenené v rozhodné dni.

Tento produkt okrem garantovaného zhodnotenia vložených prostriedkov ku dňu konca poistenia (splatnosti dlhopisu) ponúka aj možnosť dodatočného výnosu závislého od vývoja nasledovných indexov: Dow Jones Euro Stoxx 50, Nikkei 225, Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco.

Kontakty Poistná udalosť Formuláre Slovník pojmov